最近の世界的な銀行セクターの危機とシリコンバレー銀行(SVB)の破綻のニュースは、金融市場を混乱させています。これに対し、中国の銀行幹部は、中国の金融機関が競争力を維持するために、リスク管理手法を強化し、マクロ経済の変動をより認識するよう提言しました。中国の大手金融機関にとってどのような意味があるのか、見てみましょう。
リスク管理手法への影響
今回のSVB破綻を受け、中国建設銀行(CCB)信用管理部の謝暁雪は、銀行は規制要件を厳格に遵守し、効果的なリスク管理策を実施すべきとアドバイスしています。これは、中国の銀行が、高度な分析や人工知能や機械学習などの新しい技術を取り入れるために、リスク管理のアプローチを更新する必要があることを意味します。また、銀行は、変化する規制や消費者の期待に対応するために、新しいソフトウェアプラットフォームやITインフラに投資する必要があるかもしれません。
もう一つの提案は、中国の銀行が融資や投資の意思決定をする際に、マクロ経済の変動にもっと注意を払うべきだというものだ。つまり、経済成長、金融政策、失業率、インフレ率、政治的安定性、さらには干ばつや洪水などの自然現象といった要素を考慮して、融資ポートフォリオを決定することです。そうすることで、貸し手は潜在的なリスクを事前に予測し、経済や金融市場の予期せぬ変化による損失から身を守ることができるのです。
リスクマネジメントを強化し、マクロ経済の変動をより意識することで、中国の銀行は競争力を維持しながら、刻々と変化する金融業界の状況から生じる潜在的な損失から身を守ることができます。中国の大手金融機関のチーフ・リスク・オフィサー、チーフ・コンプライアンス・オフィサー、チーフ・オーディット・オフィサーとして、これらの提言の意味を理解することは、金融機関がゲームの先を読み、長期的に成功するために重要です。