金融行動監視機構（FCA）は、顧客への被害を最小限に抑える計画の一環として、2万社の規制対象企業に対し、財務の回復力に関する報告を義務付けると発表した。この新しい報告書は来年中に導入される予定であり、企業は準備のための時間を得ることができる。GRCの専門家にとって、この発表は財務の回復力を達成することの重要性を浮き彫りにしている。このブログポストでは、財務レジリエンスを高めるとはどういうことか、FCAの新たな措置には何が含まれるのか、そして2023年に財務レジリエンスを高めるにはどうすればよいのかについて解説する。
ファイナンシャル・レジリエンシーとは何か？
財務の回復力とは、企業が財務上のショックやリスクに耐え、そこから回復する能力を指す。これには、景気後退、市場の変動、サイバー攻撃、その他の予期せぬ出来事などのリスクが含まれる。財務的に回復力のある企業は、状況の変化に適応し、事業と顧客の双方への悪影響を軽減することができる。財務的回復力の実現は、リスク管理、事業継続性の確保、顧客保護の重要な側面である。
FCAによる新たな措置とは？
FCAは、単独規制の金融サービス会社に対し、財務の回復力に関する基本的な情報を報告することを義務付ける。これには、会社の資産・負債、自己資本の充実度、流動性、リスク管理手法などが含まれる。FCAはこの情報をもとに、破綻リスクのある企業を特定し、可能であればその弱点を是正できるようにする。最終的な目標は、企業が消費者とより広い市場への損害を最小限に抑える方法で、確実に閉鎖または倒産できるようにすることである。
あなたの組織はどのようにして財務の弾力性を獲得できるのか？
財務の回復力を達成するには、リスク管理に対する積極的なアプローチが必要である。それには、潜在的なリスクを特定し、それらのリスクを軽減するための措置を講じることが必要である。以下は、組織が財務の強靭性を達成するのに役立つ主要な戦略である：
- リスクマネジメントの枠組みを構築する：潜在的なリスクを特定し、それが組織に及ぼす影響を評価するために、リスクマネジメントの枠組みを構築すべきである。この枠組みは、事業環境の変化を反映するために定期的に更新されるべきである。
- データ分析への投資データ分析は、財務リスクに関する貴重な洞察を提供し、大きな問題になる前に潜在的な問題を特定するのに役立つ。
- 流動性管理の強化：組織は、不測の事態に耐えうる十分な流動性を確保すべきである。これには、十分な手元資金の維持や信用枠の設定などが含まれる。
- サイバーセキュリティに焦点を当てるサイバーセキュリティの脅威は、組織に甚大な経済的損害をもたらす可能性がある。攻撃から身を守るためには、強固なサイバーセキュリティ対策を講じることが不可欠です。
- 従業員を教育する：従業員には、財務的強靭性の重要性とその達成における役割について研修を行うべきである。これには、リスク管理、サイバーセキュリティ、その他の関連分野に関する研修も含まれる。
FCAによる新たな措置に照らせば、規制対象企業にとって財務の回復力を達成することがかつてないほど重要になっている。リスク管理の枠組みを構築し、データ分析に投資し、流動性管理を強化し、サイバーセキュリティに注力し、従業員を教育することで、企業は財務耐性を高め、顧客への損害を最小限に抑えることができる。このようなステップを踏むことで、組織はFCAの新規制要件に準拠するだけでなく、将来の金融ショックやリスクを乗り切る態勢を整えることができる。
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